南京银行北京分行成功拦截涉诈资金 守牢百姓“钱袋子”

近日，一位远在外地的受害人李先生（化名），将一面写有“尽职尽责防诈骗，心系百姓护资金”的锦旗，赠予南京银行北京通州支行。锦旗背后，是一场持续数月、多方协同的反诈阻击战，也是该行践行金融机构社会责任、守护群众财产安全的真实写照。

事情始于2025年6月。南京银行北京分行接到公安机关线索，提示其辖内通州支行某对公账户存在异常。该行高度重视，立即启动风险核查机制，对该账户采取交易限额管控措施，并指定专人每日持续监测账户动态。

真正的考验出现在2025年7月。该沉寂已久的账户突然收到一笔从陌生个人账户转入的4万元资金。由于限额管控，资金无法转出。随后，一名自称该企业员工的男子主动联系银行，声称此款为“法人划拨的咨询费”，要求解除限制。银行工作人员保持警惕，要求与法人本人核实资金来源与用途，但对方始终以各种理由推脱，甚至指责银行“故意刁难”，并以此为由拒绝配合面对面或电话实质核实。

结合前期调查和多轮核实中发现的种种疑点，支行判断该账户交易存在重大风险，随即上报分行，并进一步加强管控措施。银行一面持续尝试联系企业法人与预留账户经办人，一面将相关可疑情况及时通报属地反诈中心。2025年8月，该账户因涉及一起电信诈骗案件，被公安机关依法冻结，账户内4万元资金被成功截留。

2025年12月，在公安机关完成案件侦办与资金权属认定后，该笔被冻结的涉诈资金依法返还至受害人李先生手中。尽管返还金额仅为其被骗损失的一部分，但此举让他真切感受到公安与银行系统守护群众财产安全的决心与效率。办案民警也对银行在事前监测、事中管控环节的高度负责与专业配合给予了充分肯定。

近年来，电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，形势严峻。南京银行北京通州支行此次成功拦截涉案资金，并非偶然。这得益于该行始终将客户资金安全置于首位，严格执行合规操作流程，建立了敏锐的风险监测机制和高效的跨部门联动响应体系。从发现疑点到上门核实，从持续监测到果断管控，直至配合司法冻结，每一个环节都体现了从业人员高度的职业素养和强烈的社会责任感。

此次事件生动诠释了银行业金融机构作为金融反诈“最后一公里”防线的重要作用。南京银行北京分行以实际行动践行了“以客户为中心”的经营理念，不仅守护了人民群众的财产安全，也赢得了客户与社会的信任与尊重。南京银行北京分行表示，将持续加强员工反诈技能培训与公众金融安全教育，深化警银协作，不断筑牢金融安全防线，为维护社会经济秩序稳定、保障群众财产安全贡献金融力量。